3家银行被开巨额罚单天天热议

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3家银行被开巨额罚单天天热议

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3家银行被开巨额罚单天天热议

2023-06-26 03:07:26 来源：21世纪经济报道

6月21日，国家金融监管总局官网显示，民生银行重庆分行、招商银行上海分行和北京银行均被开出千万元以上的巨额罚单。从处罚信息来看，贷款业务、票据业务等仍是银行机构业务违规“重灾区”。

(资料图)

多项票据业务违规

民生银行重庆分行被罚没近6000万元

民生银行重庆分行因违规买断假贴现的商业承兑汇票等违法违规事实被重庆银保监局罚没5967.8万元。同时，3名相关责任人被罚：曹瑜被禁止从事银行业工作10年；赵晖被禁止从事银行业工作10年；李震山被警告并罚款30万元。

民生银行重庆分行主要违法违规事实包括：

2015年至2016年期间：违规买断假贴现的商业承兑汇票；违规开立同业账户用于票据交易；票据转贴现和买入返售、卖出回购业务环节中，存在“消规模”行为；与非名单内交易对手开展票据业务；票据代理回购中存在清单交易；违规开展票据代理回购业务；票据业务审慎性考核机制有待完善；票据业务重要资料档案保存不全；票据承兑业务未按期收齐发票；未经授权办理投资业务。

个人贷款资金违规用于购房

招商银行上海分行合计被罚超千万元

上海银保监局网站发布2张关于招商银行上海分行的行政处罚信息公开表。因个人贷款资金违规用于购房等禁止性领域、并购贷款业务严重违反审慎经营规则等原因，该分行合计被罚1040万元。

招商银行上海分行主要违法违规事实包括：

2020年5月至2021年1月，该分行个人贷款资金违规用于购房等禁止性领域。

2020年1月至2021年4月，该分行个人贷款资金违规用于购房等禁止性领域。

2020年10月至12月，该分行并购贷款业务严重违反审慎经营规则。

北京银行因14项违法违规行为

被罚4830万元

北京银保监局网站发布的行政处罚信息公开表显示，北京银行因小微企业划型不准确等14项违法违规行为，被监管责令改正，并罚款合计4830万元。同时，给予周文军等11人警告并对部分人处以5万元或10万元的罚款。

北京银行主要违法违规事实包括：

小微企业划型不准确；收费政策执行及整改不到位；房地产类业务违规；地方政府融资管理不审慎；贷款及投资业务管理不到位；关联交易管理及关联方名单管理不到位；内控管理不到位；资产分类不真实；贷款及同业投资 “三查”严重不审慎；流动资金贷款管理不到位，贷款资金被挪用；向不具有借款资质的借款人发放经营性贷款及个人贷款、信用卡资金管理不审慎；理财业务不合规；表外业务不合规；存款及柜面业务管理不到位。

（文章来源：21世纪经济报道）

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