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只需六步！快速开启专属的风控系统

来源：博客园

近日，某家电企业在官网商城举办五一促销，活动期间，用户可以购买特价电饭煲、电饼铛等小家电，吸引了众多消费者的关注，也被羊毛党盯上。活动刚开始不久，羊毛党们就几乎全部扫空了特价小家电，导致企业损失数十万元。该家电企业迅速部署了风控系统，并对活动规则进行细化。活动再次重启后，风控系统发现了大量涉嫌参与羊毛党的账号，并及时对其进行了拦截，保证了活动的顺利进行。

经过这次事件的教训，该家电企业深刻认识到，在线上促销活动中加强风险控制非常必要，有效的预防和应对措施，才能更好地保护企业的利益和消费者权益。


(资料图片仅供参考)

风控是业务安全必备工具

风控是电商平台和网购App必不可少的安全保障工具，能够对平台和用户的各种风险进行有效监控和预防，提高平台和用户的安全防护能力，保障电商行业的健康发展。

识别欺诈交易：通过对用户行为和数据的分析，风控系统能够识别出异常交易，如刷单、虚假订单等欺诈行为，有效防止商家和平台被蒙骗。

防范支付风险：风控系统可以对支付行为进行监控，及时发现和阻止恶意支付和欺诈行为，保障资金安全。

防范账号盗用和篡改：通过对用户登录、注册、密码修改等行为进行监控，风控系统可以尽早发现账号被盗用或者信息被篡改的情况，及时采取措施，保护用户的个人信息安全。

防范攻击和入侵：风控系统可以识别和防御各种网络攻击和入侵，确保网站和App的正常运行，保障用户数据的安全。

为了防范各种业务风险，保护平台和商家的利益，以及提高用户体验，电商网站和App需要建设专属的风控体系。

快速接入顶象SaaS实时决策引擎

传统的风控系统比较复杂，由于技术和人才的限制，风控系统的启用比较复杂，需要专业知识和技能，更需要专业人员进行操作和维护。

随着风控技术的不断完善和普及，现代的智能风控系统都采用了大数据技术、人工智能等前沿技术，能够自动化地对用户的行为和交易进行监测和分析，并且还能根据不同的业务场景进行相应的定制化配置，这使得任何一个企业都可以轻松地启用风控系统，保障其业务的安全稳定运营。

顶象Dinsight实时风控引擎，支持私有化部署和SaaS服务。以SaaS接入为例：

第一步，注册/登陆 顶象防御云，开通实时风险决策服务。

第二步，访问 [实时风险决策] - [应用管理] 菜单，新增应用。用来标识用户入口，比如：App、Web等。

第三步，访问 [实时风险决策] - [事件管理] 菜单，新增事件。用来标识应用下的具体业务事件，比如：注册、登录、营销活动。

第四步，访问 [实时风险决策] - [风控策略] - [策略管理] 菜单，添加一条简单策略。

第五步，业务后台开始集成。

在顶象防御云创建好应用和事件后，业务开发就可以开始集成工作，这里以java语言为例，其他语言集成类似。

集成SDK下载：https://www.dingxiang-inc.com/docs/detail/ctu#doc-h2-71）maven项目中引入依赖：

com.dingxiang-inc

ctu-client-sdk

2.2

2）在业务逻辑处理中，调用风险识别服务：

集成代码里的appId、appSecret、event_code参数值，可以登陆顶象防御云后台获取：

更多参数说明：https://www.dingxiang-inc.com/docs/detail/ctu#doc-h3-72

public static final String url = "https://sec.dingxiang-inc.com/ctu/event.do";

/**

  • 应用AppId，公钥

**/

public static final String appId = "你的AppId";

/**

  • 应用AppSecret，私钥，请做好保管，不要暴露出去

**/

public static final String appSecret = "你的AppSecret";

public static void checkRisk() throws Exception {

Map data = new HashMap<>();data.put("user_id", 456799324);          // 用户IDdata.put("phone_number", "手机号码"); // 手机号data.put("source", 2);                   // 登录来源data.put("ip", "x.x.x.x");               // 终端用户的请求ip

/** 创建一个请求实例 **/

CtuRequest request = new CtuRequest();/** 登陆顶象防御云，查看事件管理的事件code **/request.setEventCode("activity_event");request.setData(data);/** 请求唯一标识，便于排查问题。可自定义，可选 **/request.setFlag(String.valueOf(System.currentTimeMillis()));/**创建一个客户端实例**/CtuClient client = new CtuClient(url, appId, appSecret);/** CtuClient client = new CtuClient(url, appKey, appSecret, connectTimeout, connectionRequestTimeout,socketTimeout) 可自定义超时设置 connectTimeout，connectionRequestTimeout，socketTimeout 单位：毫秒 默认超时设置均为2000毫秒**//** 向决策引擎发送请求，获取结果 **/CtuResponse response = client.checkRisk(request);if (RiskLevel.ACCEPT.equals(response.getResult().getRiskLevel())) {    System.out.printf(JSON.toJSONString(response));    //... 业务代码，当前请求没有风险        } else if (RiskLevel.REVIEW.equals(response.getResult().getRiskLevel())) {    System.out.printf(JSON.toJSONString(response));    //... 业务代码，当前请求有一定风险，建议复审        } else if (RiskLevel.REJECT.equals(response.getResult().getRiskLevel())) {    System.out.printf(JSON.toJSONString(response));    //... 业务代码，当前请求有风险，建议拒绝}

}

  1. 运行代码

正常输出：

{"result":{"flag":"1680143678066","riskLevel":"ACCEPT"},"uuid":"63298b38-2117-4741-809e-41a8bae9d408"}注释掉手机号传参：

// data.put("phone_number", "手机号码");

再次运行，输出如下（riskLevel=REVIEW，说明有疑似风险）：

{"result":{"extraInfo":{"hardId":"","_success_execute":true,"_policy_hit_id":3423,"_cost_time":0,"_degrade":0},"flag":"1680147929180","hitPolicyCode":"d6b61aa0aaf7446995076edf5266720e","hitPolicyName":"手机号不为空","hitRules":[{"id":11482,"leftValue":"phone_number"}],"riskLevel":"REVIEW","riskType":"ACCOUNT_STOLEN"},"status":"SUCCESS","uuid":"cec3ab13-a22a-40e7-830a-7298036a87ae"}第六步，进阶使用。

1）业务场景沟通。

2）根据业务场景，定制设计和开发防控策略。

3）进一步结合设备指纹、验证码，实现综合防控，保障业务健康发展。

集成设备指纹：https://www.dingxiang-inc.com/docs/detail/const-id#doc-h2-1集成验证码：https://www.dingxiang-inc.com/docs/detail/captcha#doc-h2-1顶象Dinsight实时风控引擎可以在营销活动、支付下单、信贷申请等场景，对业务前端发送的请求进行风险判断，并于毫秒内返回决策结果，以提升业务系统对风险的防控能力。日常风控策略的平均处理速度在100毫秒以内，聚合数据引擎，集成专家策略，支持对现有风控流程的并行监测、替换升级，也可为新业务构建专用风控平台；聚合反欺诈与风控数据，支持多方数据的配置化接入与沉淀，能够进行图形化配置，并快速应用于复杂策略与模型；能够基于成熟指标、策略、模型的经验储备，以及深度学习技术，实现风控自我性能监控与自迭代的机制；集成专家策略，基于系统+数据接入+指标库+策略体系+专家实施的实战；支持对现有风控流程的并行监测、替换升级，也可为新业务构建专用风控平台。

随着风控技术的不断普及和完善，企业使用风控系统已经变得越来越简单易用。同时，需要根据自身业务需求和风险特点，确定合适的风控策略和模型，以确保系统的准确性和实用性。这将帮助企业更好地抵御各种安全威胁，提高安全防范能力，从而保障其业务的正常运行和持续发展。

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