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动态:【高端访谈】推进金融租赁业务“全绿”转型——专访兴业金租董事长李小东

来源:新华财经

新华财经天津6月19日电(记者 李亭)今年以来,兴业金租绿色租赁业务投放创新高:前5个月,兴业金租绿色租赁资产投放占比为58%。记者了解到,在双碳目标下,有超半数金融租赁公司将绿色租赁作为业务方向,加大相关业务投放,市场竞争愈发激烈。在此背景下,兴业金租如何布局绿色租赁,怎样打造差异化竞争优势?未来还将如何发力?围绕这些问题,记者专访了兴业金租董事长李小东。

——强调绿色租赁战略定位

实现双碳目标,离不开包括融资租赁在内的多元化金融支持。


(资料图片)

“绿色产业和融资租赁有着天然的适配性。”李小东说,绿色产业相关项目普遍具有业务期限长、投资金额较大、技术更迭快、设备损耗较高等特点,而融资租赁产品具备长周期性,与绿色项目具有良好的匹配性。同时,与银行等传统融资工具相比,融资租赁具有地理区域全覆盖、融资条款个性化、风险控制双保险的优势,可根据企业融资能力、项目特征等,通过灵活调整还款方式、业务期限等,定制适合承租方的绿色产品。

图为兴业金租董事长李小东

李小东介绍,近年来,兴业银行加快推动集团“全绿”转型。作为兴业银行全资子公司,兴业金租自成立以来始终将绿色租赁作为战略定位,打造差异化竞争优势。在今年制定的《2023-2025三年规划》中,兴业金租继续强调绿色租赁的战略地位。围绕绿色租赁领域加强专业转型发展,有效应对行业政策、市场环境的持续调整,将业务向新能源、传统工业升级改造等领域倾斜,探索新能源汽车、新能源电池、储能等新兴领域,积极融入双碳战略发展大局。

“降碳离不开新能源,减污离不开传统工业的改造升级,这些都属于设备密集型领域,金融租赁大有可为。兴业金租前置布局、早期规划、创新探索,服务实体经济绿色发展。”李小东说。

以新能源业务为例,兴业金租成立新能源部,专项推动新能源租赁业务发展。大力支持集中式新能源电站、工商业分布式光伏、户用分布式光伏、分散式风电、优化升级产线、盘活生产设备等多种业务落地;支持光伏产业转型升级,为产业链客户生产线改造提供资金。

截至2023年5月,兴业金租绿色租赁已累计投放1812亿元,绿色租赁资产余额440亿元,占公司总融资租赁资产的五分之二。

根据专业机构测算,兴业金租2022年支持的绿色项目共可以减排二氧化碳209.94万吨,节约标煤119.01万吨,减排二氧化硫182.57吨,减排氮氧化物274.76吨,减排烟尘量39.78吨,垃圾废弃物处理回收量16.42万吨,收获了良好的环境与社会效益。

——打造核心竞争力

自2015年起,中央及地方陆续出台文件,鼓励绿色租赁发展。政策推动叠加金租公司转型发展的需要,绿色租赁已成为金租公司调整产业结构、服务国家战略的重点领域。超半数金租公司明确将绿色租赁列为主要业务领域,涵盖清洁能源、节能环保、城市交通、绿色建筑、生态旅游、智能制造等。

头部金租公司纷纷布局绿色租赁,激烈的市场竞争下,兴业金租如何打造自己的核心优势?

对此,李小东表示,兴业金租自2010年创立之初就以绿色发展作为重要方向,经过长时间深耕,已和多种类型的企业在清洁能源、污染防治、基础设施绿色升级等多领域开展过合作,形成了专业化的服务体系,拥有关系稳定的客户群。并且母行兴业银行是国内首推能效融资产品的银行,也是国内首家赤道银行,在绿色金融领域具备成熟的产业链条,兴业金租依托母行优势,通过银租联动具备稳定的资金来源以及优质的客户群体。

在经营管理上,公司从制度规范、流程优化、配套激励方面,将环境与社会风险纳入全流程管控,将ESG相关要求融入公司的全面经营。2022年,兴业金租发布金融租赁行业首份环境信息披露报告,填补了国内金融租赁公司环境信息披露的空白。目前也在紧锣密鼓推动新一期环境信息披露工作。

在这些发展优势基础上,兴业金租坚持“差异化竞争、精细化营销、专业化经营、集约化发展”的市场策略,并且不断创新,为客户提供全面、优质、高效的金融服务。

李小东认为,绿色金融产品创新通常有两个思路,一是将金融产品自身的创新推广到绿色领域,二是创新抵质押物、损失分担、差异化定价、数字化手段等,这些经验同样适用于金融租赁领域。

例如,在新能源领域,兴业金租开展了经营性租赁探索,上线户用光伏C端业务系统。已与约5000名农户签署设备租赁协议,首批落地2.39亿元。该模式可使农户享有一定比例的发电收益,获得稳定的收入,打造“绿色”+“乡村振兴”样板,也丰富了公司新能源业务产品线。

围绕传统工业企业的升级改造需求,兴业金租成功落地供热节能改造、烟气治理等项目。今年以来,兴业金租支持一家煤炭企业环保搬迁项目,批复并落地2.5亿元。该项目按照环保超低排放要求设计,实现废水“零排放”、废气“超低排”、工业废弃物“循环利用”,源头治理和末端处理相结合,促进清洁生产,推动当地可持续发展。此外,该项目的租赁物选择了脱硫脱硝设备,实现了“租赁物绿”+“资金用途绿”,是传统工业“双绿”租赁的有益尝试。

——仍需加大绿色租赁支持力度

2022年原银保监会发布《银行业保险业绿色金融指引》,国内绿色金融业务进入到可实施、可测算、可评估的新阶段,绿色租赁也步入了纵深发展的新起点。

中国银行业协会联合多家机构编著的《中国金融租赁行业发展报告(2022)》显示,金租公司在支持绿色经济方面,积极服务我国“双碳”目标,推进能源绿色转型和结构优化。截至2022年末,业务余额达7560亿元,行业占比持续提升。

李小东介绍,接下来,兴业金租将把绿色发展理念融入业务发展的各环节,立足“降碳、减污、扩绿、增长”加快布局,稳步推进绿色租赁规模增长。同时,不断完善环境、社会和治理的全面管理要求,提升自身经营层面及投融资层面的绿色表现,打造优势的品牌价值与影响力。

李小东也坦言,绿色租赁发展仍面临相关标准滞于业务实践,激励政策不完善等制约,需要相关部门予以扶持。

李小东建议,进一步完善绿色租赁的行业标准。“当前的绿色贷款和绿色融资制度标准主要针对银行相关业务,未能充分考虑租赁业务的租赁物属性,较难适应绿色租赁业务特点。建议统一绿色租赁的行业标准,并将租赁物纳入绿色租赁业务认定考量要素。”李小东说。

同时,加强对绿色租赁的政策激励。例如碳减排支持工具是金融助力双碳目标的重要举措,但支持对象不包括金融租赁公司。金租公司近两年来在清洁能源、节能环保方面投放了很多项目,符合碳减排支持工具的政策要求,建议对金租公司给予相应的政策支持与激励。

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