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理论·智库丨力推投资非洲银行 深化中非经贸合作|环球新资讯

来源:湖南日报

廖永安 洪永红


(资料图片仅供参考)

习近平总书记指出,金融是国家重要的核心竞争力。党的二十大报告强调,要“建立金融稳定长效机制”“增强国内国际两个市场两种资源联动效应,提升贸易投资合作质量和水平”。中非金融合作是中非“十大合作计划”的重要内容之一。目前,非洲各国银行除泛非银行外,大部分是欧美国家的银行,中资银行则很少,我国应加大投资非洲银行力度,将金融服务向非洲拓展。

投资非洲银行意义重大,主要体现在以下几个方面——

有利于解决中非合作中的融资难问题。长期以来,中国对非融资资金来源较为单一,主要源于我国政策性银行和国有银行,大部分是我国政府资金,缺乏民间资本所具有的活力,造成对非投资融资难,比如湖南民营企业在非洲面临的主要问题就是融资困难。与此同时,中国对非融资资金流向较为集中,大多投资在资金需求量巨大的基础设施建设、采矿、能源等行业,湖南具有独特优势的农业和加工业融资困难。并且中国在非企业盈利资金难以汇回国内,尽管湖南力倡易货贸易,并取得了一些成绩,但易货机遇少且规模有限,难以从根本上满足资金回流国内的需求。

有利于增长中国对非投资规模。中非合作不仅局限于贸易领域,随着我国对非投资的企业越来越多,这就需要提升非洲银行国际化水平,提供更多国际化金融服务,从而吸引更多实体企业大步“走进”非洲。投资非洲银行有助于跨国企业、当地中资企业降低海外经营风险、减少交易成本、缓解融资约束,促进企业研发创新与生产效率提升,进一步带动中国跨国企业对非洲国家的直接投资。

有利于参与非洲未来发展。从中长期来看,非洲大陆具有非凡的经济潜力。金融系统是现代经济体系的核心,银行业的发展有助于促进经济增长,非洲银行业的发展与非洲经济发展相辅相成,发展前景可观。

有利于助推人民币国际化。中资银行“走出去”与人民币国际化相辅相成、相互促进。投资非洲银行,可助推人民币国际化。其一,中资银行作为境外人民币清算行,有助于提高人民币在跨境贸易结算中的使用,进一步促进对外贸易投资便利化;其二,中资银行立足非洲,可推动人民币形式的对非直接投资,将人民币资金输出到非洲后有利于在当地形成人民币市场,可为境外经营主体提供各项贷款融资服务,并鼓励非洲个人、公司、政府向中国借入以人民币计价的贷款,从而有效增加海外人民币头寸,扩大境外资金池;其三,可通过中资银行在非洲发行人民币债券,拓宽人民币资金回流渠道。

中非合作论坛北京行动计划(2007-2009年)提出,中方鼓励中国金融机构在非洲设立更多分支机构,非洲方面愿意就此提供必要协助。投资非洲银行应做到三个“充分”,即充分考虑自身的海外发展战略、充分调研对应非洲国家的国情、充分预估银行盈利前景,这也是投资非洲银行的基础。具体来说,应做到以下几点——

重点布局经贸往来密切、中资企业聚集的非洲国家。中资银行“走进”非洲,应重点服务于“一带一路”建设、中非“十大合作计划”,有效解决从事中非经贸投资企业的融资需求,同时为包括中资企业、个人在内的非洲客户提供跨境人民币服务,助推人民币国际化。

推进对非洲国家金融投资环境的研究。非洲有50多个国家,各国经济水平、政治环境和金融法治环境均不同,政府应组织各大商业银行、企业、高校和律所,联合推进对非洲金融投资环境的研究。

国有和民营银行均可走进非洲。截至2022年底,湖南银行业总资产达8.8万亿元,除国有银行外,长沙银行、湖南银行等民营银行也跻身中国100强银行榜单,因而国有和民营银行均有投资非洲的实力。由于大部分非洲国家经济体量较小,而民间资本设立的民营银行更具活力,所以民营银行同样有在非洲开拓的空间。

有效规范走进非洲的中资银行。中资银行在非洲国家经营须遵守当地的民商事、刑事法律法规,并遵守银行监管机构的审慎性监管要求。这需要中资银行重视两个问题,其一是建立良好的公司治理架构,其二是挑选具有任职资格的董事和高级管理人员。

渐进式有序推进投资。在对非洲银行的经营方式、经营风格、经营政策和特点等不够深入了解的情况下,可先以与非洲银行合作的形式进入非洲,分期分批派出中方管理人员到非洲工作,熟悉当地情况,在实战中培养人才,并控制投资非洲银行的风险。待时机成熟时,再扩大投资规模,开办中方独资银行。

(作者分别系湘潭大学党委副书记、教授;湘潭大学中国-非洲经贸法律研究院院长、教授)

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