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传部分项目转让业务已暂停,中融信托最新回应来了

来源:界面新闻

图片来源:视觉中国

界面新闻记者 |邹文榕

中融信托停兑风波仍在发酵。


(资料图片仅供参考)

8月21日,两家上市公司先锋电子(002767.SZ)和微光股份(002801.SZ)相继公告部分中融信托产品兑付出现逾期后,有消息称,中融信托信托项目暂停了转让业务办理。

界面新闻记者拨打公司官网电话后获悉,部分项目确实已暂停办理转让业务,暂停原因为个别信托项目存在流动性不足。

中融信托相关人士也向界面新闻记者证实,暂停办理转让业务的仅涉及停兑项目,其他项目仍可办理转让。

据其介绍,暂停转让可能会对部分急需用钱的投资者产生影响,但也规避了一些项目受让方从中谋利,避免给投资者造成二次伤害。

“接盘的受让方也是在赌项目最终兑付价格会高于受让价格,比如说有投资者愿意2-3折转让信托受益权,即便拖5年之后5折兑付,对项目受让方来说也是将近5年翻倍的收益了。”上述受访人士进一步解释。

近段时间以来,中融信托因多个产品逾期兑付受到关注。自8月以来,先后已有咸亨国际、南都物业、金博股份、金房能源、先锋电子和微光股份6家上市公司发布相关产品风险提示性公告,中融信托对上述6家上市公司的逾期未兑付金额已累计超过2亿元。

与此同时,从未兑付的信托项目看,多个逾期未兑付项目此前也被投资者认证为“资金池项目”。如南都物业、先锋电子、微光股份认购的“汇聚金1号”,金博股份披露的“隆晟1号”,以及金房能源认购的“圆融1号”目前均已有个人投资者在社交平台发声称兑付已逾期。

界面新闻记者获取的一份中融信托与投资人沟通的音频文件中,中融信托首席合规官、董事会秘书王强回应称目前停兑产品确实带有“资金池”属性,但(停兑产品规模)没有市场传言的过千亿那么可怕,同时产品有跟相关监管机构进行备案,操作上是合规的。

“这一块是存量业务,我们需要时间去消化、去整改。”王强表示,公司目前其他类型产品都是正常募集且兑付的。

对于停兑原因,王强回应道,项目退不出来的主要原因在于部分产品流动性出现了问题,而且流动性出问题的产品规模在扩大。“但停兑不代表项目死掉了,不同的信托计划有不同的底层资产和运作方式,有不同的募投管退节奏,不会张冠李戴。”王强表示。

中融信托相关人士向界面新闻记者证实,王强确为公司首席合规官、董事会秘书。公司目前经营正常,上周公司其他合作方都在正常回款分配,官网也仍有产品正常发售。

界面新闻记者查阅中融信托官网后了解到,8月以来,中融信托仍有8个产品成立,最新成立时间为8月11日。

截至目前,8个新成立项目中,已有5个项目在中国信托登记有限责任公司进行公示备案,从资金运用方式来看,两个产品为债券投资,其余三项分别为信托贷款、其他债权投资、实物及其他资产投资。

至于中融信托产品逾期可能对市场产生的影响,多家券商也在近期发布研报分析认为违约系个例,行业整体风险可控。

太平洋证券最新研报指出,中融部分信托产品的逾期兑付主要是流动性风险,底层资产与负债之间的敞口较为有限,最终演化成系统性金融风险的可能性不大。对比美国的次贷危机,我国场外衍生品市场锚定的基本是流动性较高、无杠杆的股指和期货产品,这一定程度上降低了信托风险的传导和放大效应。

据太平洋证券统计,2022年8月17日至2023年8月17日,购买中融信托产品的上市公司主要集中于基础化工、医药生物、农林渔牧等行业,其中总市值低于50亿元的公司一共18家,占比高达75%。若到期日这些公司相关信托产品本金及投资收益未能全部收回,则存在本息不能全部兑付或只能部分兑付的风险,或将对其年度净利润造成一定冲击。

数据来源:太平洋证券8月21日研报

此外,浙商证券研报也表示,中融事件大概率是个别风险暴露,全行业信托产品间产生大面积传染风险的可能性低。

据浙商证券分析,本次中融信托产品出现逾期兑付的情况,不能排除与地产敞口较高有关。从行业情况来看,地产项目出现问题是信托产品违约的主要原因。根据用益信托对2022年信托产品风险事件的统计,2022年房地产领域的违约产品涉及金额约930亿元,占整体违约规模的75.7%。从中融自身情况来看,2022年四季度末地产敞口占信托资产10.7%,较行业平均高5个百分点,不能排除中融本次逾期兑付与地产敞口较高有关。

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