金融监管总局开出今年第二批罚单：5家机构共计被罚没近1.35亿

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金融监管总局开出今年第二批罚单：5家机构共计被罚没近1.35亿

2023-08-20 14:01:17 来源：21世纪经济报道

21世纪经济报道记者李愿北京报道

金融监管总局开出今年第二批罚单，包括商业银行和全国性AMC共计5家机构共计被罚没近1.35亿元。

【资料图】

8月18日，金融监管总局网站显示，农业银行、民生银行、广发银行、中国华融、中国东方因多项违法违规行为，分别被罚没4420.184584万元、4780万元、2340万元、1423.8253万元、530万元。

对于农业银行的处罚，21世纪经济报道记者了解到，此次受到处罚的违规问题为原银保监会2019年检查中发现，该行已于检查当年将绝大部分问题整改到位，同时着力加强对问题根源的整改，有关系统性整改事项也已全部整改完毕。

“该项处罚是基于2020年原银保监会对民生银行此前年度业务整改评估检查发现问题所作出的。”民生银行相关人士对21世纪经济报道记者回应称，该行高度重视监管意见，已按照监管要求及时开展整改、严肃进行问责，并通过完善整改管理制度、规范整改工作流程、强化整改系统管控等举措，进一步加强长效机制建设。将坚持依法合规经营，不断提升风险合规管理水平。

广发银行相关人士对21世纪经济报道记者表示，此次处罚是原银保监会2019年信贷管理专项检查的处理结果。该行高度重视监管意见，已根据监管要求开展全面整改，并对相关责任人进行了严肃问责。同时，强化举一反三，组织开展自查自纠，加强对关键岗位人员管理，完善信贷管理机制，有效防控风险，全行经营管理稳定。“将进一步深入贯彻落实党中央决策部署，严格执行监管规定，聚焦服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革，执守本源，不断提高经营管理水平。”

中国华融相关人士对21世纪经济报道记者表示，该公司高度重视，坚决按照监管要求，针对此次处罚所涉及的问题认真反思、切实整改，并以此为契机进一步加强公司内部管理和合规经营，为高质量发展夯实基础。

“积极落实监管要求，多措并举筑牢内控合规防线，不断完善内控合规体系，持续强化制度执行，全面培育合规文化，为持续稳健经营提供了有力保障。”中国华融相关人士同时表示，一是立查立改，认真贯彻监管要求；二是建章立制，健全内控合规体系；三是合规先行，构建稳健合规文化；四是严格问责，形成严的氛围。

据了解，2022年至今，中国华融已完成立改废的制度共计276项，其中新建制度44项，修订制度105项，废止制度127项，基本搭建起“依法合规、功能明确、系统完备、运行有效”的新华融制度体系。同时，不断强化制度执行，完善业务流程。建立项目立项备案管理机制、项目风险叫停机制，把好业务准入关，严控新增项目风险；建立“专职化、专业化、专家化”业务审查队伍，在项目审查中充分论证、提示合规风险。

具体罚单信息显示，农业银行因农户贷款发放后流入房地产企业等19项违法违规行为被没收违法所得并处罚款合计4420.184584万元。其中，对总行罚款1760.092292万元，没收违法所得60.092292万元，对分支机构罚款2600万元。

民生银行因规避委托贷款监管，违规利用委托债权投资业务向企业融资等14项违法违规行为被罚款合计4780万元。其中，总行4430万元，分支机构350万元。

广发银行因小微企业划型不准确等14项违法违规行为被罚款合计2340万元。其中，总行550万元，分支机构1790万元。

中国华融因违规投资非公开发行股票1项违法违规行为被罚款711.91265万元，没收违法所得711.91265万元，罚没合计1423.8253万元。

中国东方因以收购不良债权为名向企业提供融资等3项违法违规行为被罚款合计530万元。其中，总行430万元，分支机构100万元。

今年2月17日，金融监管总局（原银保监会）发布的信息显示，该局严肃查处一批违法违规案件，对中国银行、建设银行等五家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定，合计罚没38789.9646万元（约3.88亿元）。

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