券业造节效果几何？从理财节到投教节，"自带流量"的818，如何带来实效？

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券业造节效果几何？从理财节到投教节，"自带流量"的818，如何带来实效？

2023-08-19 17:03:16 来源：证券时报

券业818理财节活动已行至第七个年头。

相比往年，今年的818理财节似乎更为特殊：一是《证券经纪业务管理办法》等新规下投资者“薅羊毛”的机会少了；二是券商整体在活动内容上增加了更多投教的权重，还有个别证监局倡导“投教节”这样的提法；三是有个别券商默默退出，不再与同行“卷”理财节的声势与福利。

【资料图】

证券时报·券商中国记者采访发现，相比往年，今年券商在818理财节策划中更看重活动的实际效果。复盘往年数据，不少受访券商认为，818理财节这样的活动对于公司开户、APP活跃程度都有较大提振作用。

作为举全行业之力举办了7年的线上狂欢活动，818理财节无疑是“自带流量”的。但在流量之外，在券商财富管理转型路上，如何让818理财节真正为券商的业务起到实效、给投资者带来更长期的影响，乃行业更需要深入思考的问题。

对开户、APP活跃数据提振明显

每年的818期间，都是各券商网络金融部等相关部门最卷也最忙的时候，倾注了大量人力物力，券商818理财节的实际收效如何？

券商中国记者采访了数家今年仍选择举办818理财节活动的券商。受访券商普遍反馈，复盘往年数据，818理财节这样的活动对于公司开户、APP活跃程度都有较大提升，也有利于加强客户联络，带动APP其他功能模块的使用。

国金证券相关负责人表示，从公司过往的情况看，活动期间，公司开户、APP活跃都有较大程度的提升。“在存款利率下行的背景下，投资者需要更加多元的财富管理方式，券商也需要通过服务的创新来满足投资者的需求。相比日常的投教内容，818活动期间的投资者教育更加集中，更加适配投资者的当下需求，对促进投资者体验券商特色财富服务具有更好的作用。”

“民生证券818理财节已经连续开展三届，活动获得了客户广泛的关注和参与，同时赢得线下分支机构的大力支持。根据以往数据，活动对期间开户、APP日活、专题直播等业务数据均有明显的提升。”民生证券相关负责人告诉记者。

“从近三年的818理财节活动数据来看，客户参与热情较高。每年活动时间段，大部分的APP活跃用户将会参与818系列活动。除了活动本身，818还会带动APP相关功能模块的活跃提升。”万联证券网络金融部相关负责人告诉记者。

据其介绍，围绕不同年份818理财节的目标，在提升APP活跃的同时，818理财节活动还拓展了新业务的用户规模，如新增理财用户、新增定投用户等；直接提升相关产品销售收入，如投顾产品收入等。“综合可知，通过历年818理财节，万联客户体验到了公司多样化的线上服务，已对818理财节形成了一定的活动认知，对万联建立了品牌归属。”

“818理财节活动作为券业联合举办的一年一度标志性活动，不管是在活动宣传、形式展现以及宣传力度上，都是各家券商重磅打造的年度重头戏。客户参与度也相对较高，中泰证券在818活动期间，结合后台数据，可以看到对APP活跃的提升有明显作用。”中泰证券相关负责人向记者表示。

根据券商中国记者不完全统计，目前已经开展818理财节活动的券商数量不少于28家，包括国泰君安、广发证券、中国银河证券、中信证券、平安证券、东方证券、光大证券、国金证券、国盛证券、民生证券、长江证券、万联证券、国新证券、中泰证券、中信建投、华兴证券、华林证券、上海证券、粤开证券、华福证券、红塔证券、兴业证券、财通证券、湘财证券、长城证券、安信证券、天风证券、西部证券等等。

从理财节到投教节，818重心在变

从今年各券商的818理财节活动内容来看，一个明显的感受是，投资者“薅羊毛”的机会似乎不及往年多，而投资者教育的比重则大幅提升。各类直播、ETF投教视频、理财互动游戏、投顾体验、智能投资工具的应用，成了今年各券商818理财节的主打节目。

“参考电商行业，曾经成功借助一些固定时点的波段式营销，慢慢的实现市场占有率和对线下业务的突破，我们认为818理财节对于券商财富管理也能起到这样积极的效果。因为财富管理理念的起步、发展、成熟需要大量的投教工作，尤其是净值化转型之后，大量居民财富需要重新配置，其中投教的需求是远远大于供给的。建立理财节这样的平台，对于券商、投资者和资管机构，都是可以更高效地推进财富管理进程的好事。”平安证券相关负责人告诉券商中国记者。

从监管的角度，部分地方证监局也开始倡导“818投教节”这样的提法，突出投资者教育在此类活动中的主导作用。

8月15日，深圳市证券业协会公告称，在深圳证监局的指导下，深证投资者服务中心、深圳市证券业协会联合以“理性投资 ‘财’有未来”为主题，开展第一届“8·18投教节”系列活动。

据悉，深圳市证券业协会倡议辖区证券基金期货经营机构、投教基地等单位结合理财基础知识、防范非法证券期货、投教纳入国民教育体系等内容，根据自身实际或职责范围，积极组织开展各类投教活动，制作投教产品，普及证券期货基础知识，引导投资者坚定长期投资、理性投资、价值投资理念。

对此，平安证券相关负责人向券商中国记者表示，818投教节，提升了整个投教事业的重要性和业界关注度。“从以前的‘理财节’到现在的‘投教节’，我们看到的是行业投教工作的不断规范和体系化。它把各大券商、行业从业者联合起来，共同打造了一个投教工作的同一战线，百花齐放遍地开花，让我们看到了更多投教的可能性和创造力。对投资者来说同样也是如此，这让他们看到券商对于投资者保护的工作同样是十分重视的，可以拉进我们与用户之间的距离，提升两者之间的联系与信任。”

“自带流量”的818，要如何不仅限于流量？

行至第七届，证券行业818理财节的“自带流量”与品牌效应毋庸置疑。

“818理财节是年度券商业盛会，全行业合力营造理财氛围，在这一时点，投教工作具有天然的流量优势。特别是针对理财产品的集中投教宣传，往往能有事半功倍的效果。”国新证券相关负责人告诉券商中国记者。据其介绍，国新证券今年首次采用原创动画，精心制作4期系列投教短视频，以“投资者+投顾”对话形式，深入浅出揭示智能定投原理，帮助投资者彻底吃透这一创新定投工具。

“818理财节对于券商财富管理业务起到积极的品牌宣传作用，作为已经连续举办了7年的券商联合大型活动，818理财节本身就自带流量，在投资者心里已有一定的品牌影响力，对于券商本身也是很好的品牌宣传机会，让更多投资者了解财富管理、引导投资者充分利用线上平台资源学习资产配置，提升投资能力。也为券商产品销售、线上服务提供展示窗口，增强券商与客户之间的联系，为分支展业提供有力抓手。”中泰证券相关负责人表示。

万联证券客群服务部相关负责人告诉券商中国记者，“和国内成熟的电商体系相比，财富管理行业线上化的渗透率有着明显的可提升空间。对此，我司认为打造‘818理财节’此类活动，既能有利于财富管理行业对电商行业成功经验的吸取和复制，助力更多投资者在特殊时点认识了解财富管理业务，同时又利于券商找到与自身发展相适应的财富管理模式。”

据上述人员介绍，“818理财节”通过开展通俗易懂的理财课程，帮助诸如小白投资者、新入市投资者轻松获取理财技巧，提升投资者财商，丰富投资理财知识。“818理财节”还能提高投资者教育的互动性，一方面互动式投教也将“反哺”财富管理业务，用户对投资和自身适当性更为深刻的认识。另一方面“千人千面”的精准化投教工作，符合未来财富管理个性化、定制化的需要，亦能帮助投资者自身理解并选择更适合自己的投资组合，更好地规避投资风险。

在券商财富管理转型路上，如何让818理财节真正起到实效、给投资者带来更长期的影响，或许是行业更需要思考的问题。

“基金投资是长期的事情。目前整个券商行业仍然是把818理财节当作特定时间段的一种固定形式来做，尤其在一些券商内部，818理财节活动仍主要是网络金融部的团队在推动，而在券商的总公司层面上尚未形成整体的品牌营销意识。这就可能导致，花费了诸多资源，但最后起到的作用不及预期。”一位券商资深网金部负责人告诉记者。

“如何让818理财节起到更好的效果？券商的服务与零售行业有本质的不同，零售行业可以通过造节的形式来冲量，但是投资是长期的。这几年大家普遍推直播、新客理财产品，但前一年与后一年的关联性太低，向投资者输出的也是单点的知识。这也导致818理财节对于券商经营而言，广告效应大于实际的经营效应。如果能把券商每一年的818理财节统一、连接起来，我相信会起到更好的作用，也符合行业当前倡导的长期投资理念。”上述人士表示。

责编：李雪峰

校对：李凌锋

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