宇信科技助力金融机构做好EAST数据质量“提升工程”

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2023-08-04 19:01:31 来源：宇信科技官微

近日，国家金融监督管理总局办公厅印发《关于开展EAST数据质量提升工程的通知》（以下简称《通知》），要求金融机构深化数据治理，切实提升EAST数据质量，挖掘EAST数据价值。

(资料图)

总体目标

《通知》要求金融机构应压实数据治理主责，切实提升EAST数据治理能力，推动数字化转型，以高质量数据促进银行业高质量发展。

实施内容

《通知》要求金融机构围绕持续完善数据治理体系、持续提升EAST数据质量（取数规则清理、关键数据项检核）、严肃内部问责，开展自查与整改。

持续完善EAST数据治理体系

《通知》要求金融机构完善数据管理制度、EAST数据制度、评估考核等机制，将EAST纳入数据治理；建立EAST数据校核平台，定期检查执行整改情况；严格落实数据责任；在内部形成总行与分支机构，业务部门、科技部门与数据管理部门充分联动，职责清晰、高效务实的治理机制，持续提升监管数据治理水平。

2. 持续提升EAST数据质量

《通知》要求各金融机构开展取数规则清理、数据项检核工作。其中，取数规则清理涉及57张报表、464个数据项，总占比为25.24%。金融机构应按要求梳理是否存在赋固定值、是否存在取数不完整等情况，确保关键数据项与业务数据保持一致，确保关键数据项的真实性、准确性与完整性。

《通知》中提出标准SQL语句用于关键数据项检核，相比存量检核，新增检核体现了更多业务逻辑。关键数据项检核，在剔除真实业务背景、历史原因等客观因素后，需满足3%容忍度。监管后续将进一步扩大检核范围，提高容忍度要求，因此“容忍度”将作为数据治理和监管报送的数据质量衡量标准。

3. 严肃内部问责

《通知》要求金融机构全面开展内部考核评价，分析EAST数据治理薄弱环节，严肃处理和问责数据差错问题严重的责任部门及人员，严格落实问责机制。

工作要求

· 提高认识，全面深化EAST数据治理

《通知》指出，金融机构要充分认识EAST数据的重要性，以 EAST数据治理为抓手，形成高质高效的数据治理机制，使EAST数据更好地服务实体经济、防范金融风险。

· 追根溯源，严肃开展整改及问责工作

《通知》要求金融机构：坚守“真实性”基本原则，确保EAST数据与业务数据一致；据实报送剔除场景，确保相关场景确属真实业务、历史原因等客观因素；不得为掩盖业务数据等报送不实数据。金融机构应按要求梳理问题成因，从源头解决问题，对执行不力的情形严肃问责。

· 治用结合，充分挖掘数据价值

《通知》要求各机构制定计划，主动降低容忍度、探索行业统一数据标准；并探索EAST数据在内审、合规等领域的实践，提升运用EAST数据服务自身发展的能力。

延伸解读

解读1：关注交易流水数据

《通知》下发的关键数据项和规则主要涵盖个人/对公存款分户账明细记录、个人/对公信贷分户账明细记录、自营资金交易信息表等明细表。据此判断，重点对象为交易流水数据，关注金融机构资金流向问题。

解读2：监管跨模块检核

《通知》虽未提及，但从EAST罚单案由和现场检查看，金融机构应关注EAST与1104交叉检核，通过比对不同报送数据可发现潜在质量问题。

针对金融机构的建议

数据治理

应进一步完善监管数据治理体系，结合行内EAST报送与治理现状，完善EAST治理框架、管理制度、考核与认责机制，确保EAST数据治理履职尽责、数据质量管理流程健全。

业务制度

综合EAST报送要求、口径解释、以及《通知》要求，金融机构应持续完善EAST业务制度，持续完善报送口径，确保取数口径、关键数据项的准确性。

检核平台

结合《通知》要求，进一步完善现有检核规则库和跨报送校验库，建设完善的EAST检核平台，争取提前发现质量问题。

此次“提升工程”是国家金融监督管理总局成立以来针对监管数据治理的首次举措，也是继2020年监管数据质量专项治理、2022年EAST数据质量问题通报后，监管对EAST数据治理工作的进一步要求。金融机构应充分理解《通知》精神，采取有效措施，切实提升EAST报送质量。

作为国内金融IT的龙头企业，宇信科技（300674）在IDC&赛迪双报告中稳居监管合规细分领域市场第一，并凭借完善的监管产品、多层次的落地案例、丰富的经验积累，帮助国内金融机构更好地完成每一次监管新规下的数据报送！

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